Wissen
Wissen zur Geldwäscheprävention
Geldwäscheprävention muss nicht unnötig kompliziert sein. In unserem Wissensbereich greifen wir praktische Fragestellungen aus dem Unternehmensalltag auf und erläutern regulatorische Anforderungen verständlich und praxisnah.
Geldwäschebeauftragter
Externen Geldwäschebeauftragten bestellen: Welcher Aufwand entsteht für Unternehmen?
Die Auslagerung der Funktion des Geldwäschebeauftragten klingt zunächst nach einem umfangreichen Projekt. In der Praxis konzentriert sich der Aufwand vor allem auf eine saubere Bestandsaufnahme, klare Zuständigkeiten und eine strukturierte Übergabe.
Risikoanalyse
Wie baue ich eine Geldwäsche-Risikoanalyse auf?
Die Risikoanalyse gehört zu den wichtigsten Grundlagen einer funktionierenden Geldwäscheprävention. Sie soll verständlich darstellen, wo im eigenen Geschäftsmodell relevante Risiken entstehen, wie diese begrenzt werden und wo noch Handlungsbedarf besteht.
Geldwäscheprävention
Geldwäscheprävention im Unternehmen: Wie beginne ich mit der Umsetzung?
Der Einstieg in die Geldwäscheprävention wirkt für kleinere und mittlere Verpflichtete zunächst unübersichtlich. Mit einer klaren Reihenfolge entsteht jedoch Schritt für Schritt ein System, das zum eigenen Geschäftsmodell passt.
PEP & Sanktionen
PEP- und Sanktionsscreening: Was Unternehmen in der Praxis beachten sollten
Ein automatisiertes Screening vereinfacht die Kundenprüfung erheblich. Entscheidend ist jedoch, wie potenzielle Treffer bewertet, dokumentiert und weiterbearbeitet werden – und wie zuverlässig der Bestand erfasst wird.
Monitoring
Warum Geldwäscheprävention nicht beim Kunden-Onboarding endet
Die erstmalige Kundenprüfung ist nur ein Teil der Geldwäscheprävention. Auch während einer bestehenden Geschäftsbeziehung verändern sich Risiken – und genau dort entstehen in der Praxis die meisten Lücken.
Organisation
Welche Dokumente braucht eine funktionierende Geldwäscheorganisation?
Nicht die Anzahl der Dokumente entscheidet über die Qualität eines AML-Systems, sondern ob Risiken, Prozesse, Kontrollen und Verantwortlichkeiten nachvollziehbar und widerspruchsfrei geregelt sind.
Praxis
AML-Kontrollplan: Wie lassen sich Geldwäschekontrollen strukturiert organisieren?
Ein Kontrollplan macht geldwäscherechtliche Kontrollen planbar, nachvollziehbar und prüfungssicher – und verhindert, dass Kontrollen erst dann stattfinden, wenn eine Prüfung angekündigt wird.