AML-Outsourcing für Verpflichtete
Externer Geldwäschebeauftragter
nach dem GwG
DoCa Monitoring übernimmt für Verpflichtete die Funktion des externen Geldwäschebeauftragten – von Risikoanalyse und internen Sicherungsmaßnahmen bis zu Screening, Kontrollen und Reporting. Für Unternehmen, die eine fachlich belastbare und zugleich pragmatische AML-Lösung suchen.
Kompetenz und Erfahrung auf einen Blick
TÜV-zertifizierter Geldwäschebeauftragter
Operative Erfahrung in der Geldwäscheprävention
Erfahrung aus mehreren geldwäscherechtlichen Sonderprüfungen
Persönlicher und direkter Ansprechpartner
Die Funktion des Geldwäschebeauftragten extern besetzen
Der externe Geldwäschebeauftragte koordiniert und überwacht die geldwäscherechtlichen Pflichten, ist der Geschäftsleitung unmittelbar zugeordnet und steht Beschäftigten, Prüfern, der FIU und der zuständigen Aufsichtsbehörde als Ansprechpartner zur Verfügung. Bei DoCa Monitoring kommt dazu eine strukturierte Kontrollplanung und eine digital nachvollziehbare Dokumentation.
Wann ist ein Geldwäschebeauftragter erforderlich?
Ob ein Geldwäschebeauftragter zu bestellen ist, hängt insbesondere von der Verpflichtetengruppe, den gesetzlichen Anforderungen – vor allem § 7 GwG – und gegebenenfalls von Vorgaben der zuständigen Aufsicht ab. Für einzelne Gruppen besteht eine gesetzliche Pflicht, bei anderen kann die Aufsicht eine Bestellung anordnen. Wir prüfen die Konstellation Ihres Unternehmens im Einzelfall, statt pauschale Aussagen zu treffen.
Wann lohnt es sich, den Geldwäschebeauftragten auszulagern?
- Keine eigene AML-Abteilung oder begrenzte Kapazitäten
- Aufbau eines neuen regulierten Geschäftsmodells
- Wachsender Kundenbestand oder neue Produkte
- Steigende regulatorische Anforderungen
- Bedarf an fachlicher Unabhängigkeit
- Vorbereitung und Begleitung aufsichtsrechtlicher Prüfungen
Ergänzend unterstützen wir mit AML-Beratung, Risikoanalyse nach § 5 GwG und AML-Schulungen.
Leistungsumfang
Aufgaben des Geldwäschebeauftragten – die Aufgabenbeschreibung im Überblick
Risikoanalyse nach § 5 GwG
Erstellung und Fortschreibung der unternehmensbezogenen Risikoanalyse.
Interne Sicherungsmaßnahmen
Angemessene Grundsätze, Verfahren und Kontrollen entwickeln und überwachen.
AML-Kontrollplanung
Risikoorientierte Kontrollpläne mit Prüffeldern, Fristen und Verantwortlichkeiten.
Kontrollen und Maßnahmen
Durchführung, Dokumentation und Nachverfolgung festgestellter Abweichungen.
KYC, PEP und Sanktionen
Überwachung der Sorgfaltspflichten und Unterstützung beim PEP- und Sanktionslisten-Screening.
Verdachtsfälle und FIU
Bewertung auffälliger Sachverhalte und Meldeprozesse im vereinbarten Umfang.
Reporting und Fristen
Statusberichte, Jahresbericht, Fristenmanagement und Ad-hoc-Information.
Aufsicht, Prüfer und Beschäftigte
Ansprechpartner für zuständige Stellen sowie Schulungen und interne Rückfragen.
Ablauf
So läuft die Auslagerung ab
01
Bestandsaufnahme & Gap-Analyse
Geschäftsmodell, Prozesse und Dokumentation im Überblick – inklusive erkennbarer Lücken.
02
Leistungsumfang festlegen
Aufgaben, Stellvertretung, Rechte, Meldewege und Reporting werden schriftlich fixiert.
03
Anzeige und Bestellung vorbereiten
Unterstützung bei den erforderlichen Anzeige- und Bestellungsunterlagen.
04
Prozesse übernehmen
Geordnete Übernahme der vereinbarten AML-, Kontroll- und Eskalationsprozesse.
05
Laufender Betrieb & Reporting
Kontrollen, Maßnahmenverfolgung und Berichte – angepasst an Veränderungen.
Kosten
Was kostet ein externer Geldwäschebeauftragter?
Die Kosten hängen insbesondere von Geschäftsmodell, Verpflichtetengruppe, Kundenanzahl, Risikosituation und dem Umfang der übernommenen Aufgaben ab. DoCa Monitoring stimmt den Leistungsumfang auf die tatsächlichen Anforderungen des Unternehmens ab und erstellt auf dieser Grundlage ein transparentes Angebot.
Individuelles Angebot nach Erstgespräch
Leistungsumfang und Vergütung werden auf Geschäftsmodell, Risikosituation und tatsächlichen Betreuungsbedarf abgestimmt.
Individuelles Angebot anfragenErgänzende Leistung
PEP- und Sanktionslisten-Screening aus einer Hand
Ergänzend zur Funktion des Geldwäschebeauftragten kann DoCa Monitoring das laufende Screening übernehmen. Screening, fachliche Bewertung und Dokumentation greifen dadurch in einem Prozess ineinander.
- Neukundenprüfung
- Regelmäßiges Bestandsscreening
- Fachliche Trefferbearbeitung
- Nachvollziehbare Dokumentation
- Webanwendung oder API
Persönlich und praxisnah
Warum DoCa Monitoring?
Persönliche AML-Betreuung statt anonymer Standardlösung: Sie arbeiten mit einem festen Ansprechpartner, klar geregelten Berichtswegen und einem abgestimmten Kontrollplan.
01
TÜV-zertifizierte AML-Expertise
Die Funktion wird von einem TÜV-zertifizierten Geldwäschebeauftragten wahrgenommen.
02
Operative Praxis & Sonderprüfungserfahrung
Erfahrung aus der laufenden Geldwäscheprävention und aus mehreren geldwäscherechtlichen Sonderprüfungen.
03
Persönliche Betreuung & digitale Prozesse
Fester Ansprechpartner, klare Berichtswege und digital nachvollziehbare Dokumentation.
Strukturierte Kontrollplanung · nachvollziehbare Dokumentation · eigene Screening-Technologie
Mehr über DoCa MonitoringRechtlicher Rahmen
Rechtlicher Rahmen der Auslagerung
- Interne Sicherungsmaßnahmen können unter den gesetzlichen Voraussetzungen durch Dritte durchgeführt werden.
- Bestellung, Auslagerung und regulatorische Anzeige richten sich nach Verpflichtetengruppe und zuständiger Aufsicht.
- Die Gesamtverantwortung der Leitungsebene bleibt bestehen.
- Weisungs-, Informations-, Zugangs- und Kontrollrechte müssen eindeutig geregelt sein.
Die Angaben dienen der Orientierung und ersetzen keine Rechtsberatung. Die konkrete Ausgestaltung hängt von Verpflichtetengruppe und zuständiger Aufsicht ab.
FAQ
Häufige Fragen
Externe Geldwäscheprävention passend zu Ihrer Organisation.
Wir prüfen unverbindlich, welche Aufgaben sinnvoll ausgelagert werden können und welcher Leistungsumfang zu Ihrem Geschäftsmodell passt.