Unser Kernangebot für kleine und mittlere Verpflichtete
Auslagerung von AML-Prozessen
Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft – wir übernehmen einzelne Kontrollhandlungen oder den gesamten AML-Betrieb. Besonders für kleine und mittlere Verpflichtete nach dem GwG ohne eigene Compliance-Abteilung.
Überblick
Regelmäßige AML-Kontrollen nach vereinbartem Rhythmus
Unterstützung oder vollständige Übernahme der Geldwäschebeauftragten-Funktion
Laufende Überwachung regulatorischer Fristen und Pflichten
Klar geregelte Verantwortlichkeiten und dokumentierte Abläufe
So arbeiten wir mit Ihnen zusammen
Wir starten mit einer Bestandsaufnahme Ihrer bestehenden AML-Prozesse, klären den Umfang der Auslagerung schriftlich und definieren gemeinsam Schnittstellen, Meldewege und Fristen. Danach übernehmen wir den vereinbarten Betrieb – transparent und nachvollziehbar für Sie und Prüfer.
Was Sie an uns auslagern können
Von einzelnen Kontrollhandlungen bis zur Funktion des Geldwäschebeauftragten: Sie entscheiden, wie tief die Auslagerung geht. Wir arbeiten mit vertraglich geregelter Auslagerung nach § 6 GwG inkl. Weisungs- und Kontrollrechten Ihrerseits.
Kontrollpläne und Kontrolldurchführung
Ausgehend von Ihrer Risikoanalyse definieren wir Prüffelder, Prüftiefe und Frequenz in Jahres- und Stichprobenkontrollplänen. Jede Kontrolle hat einen klaren Auftraggeber, einen Verantwortlichen und ein dokumentiertes Ergebnis. Auf Wunsch führen wir die Kontrollen im Rahmen der Auslagerung selbst durch – alternativ begleiten wir Ihre Fachbereiche fachlich und prüfen die Ergebnisse.
Berichtswesen und Fristenmanagement
Sie erhalten in regelmäßigen Abständen einen Statusbericht mit offenen Punkten, geklärten Fällen und empfohlenen Maßnahmen. Fristen, Wiedervorlagen und Maßnahmen werden bis zur vollständigen Klärung nachverfolgt und mit Interner Revision und Prüfern abgestimmt.
Enthaltene Leistungen
Was in „Auslagerung von AML-Prozessen“ enthalten ist
Kontrollhandlungen
Wiederkehrende AML-Kontrollen nach festem Rhythmus – durchgeführt, dokumentiert und nachverfolgt durch uns.
Geldwäschebeauftragter
Unterstützung Ihres GwB oder vollständige Übernahme der Funktion inkl. Stellvertretung.
Kontrollpläne
Jahres- und Stichprobenkontrollpläne mit klaren Prüffeldern, Fristen und Verantwortlichkeiten.
Fristen & Reporting
Überwachung regulatorischer Fristen und regelmäßige Statusberichte für Geschäftsleitung und Prüfer.
Häufige Fragen
Fragen zu Auslagerung von AML-Prozessen
Welche AML-Prozesse lassen sich auslagern?
Ausgelagert werden können unter anderem wiederkehrende Kontrollhandlungen, die Erstellung und Umsetzung von Kontrollplänen, das PEP- und Sanktionslisten-Screening, das Fristen- und Maßnahmenmanagement sowie die Unterstützung oder Übernahme der Funktion des Geldwäschebeauftragten.
Bleibt die Verantwortung bei uns im Haus?
Ja. Bei einer Auslagerung nach § 6 Abs. 7 GwG bleibt die Verantwortung für die Erfüllung der Pflichten beim Verpflichteten. Wir arbeiten deshalb mit einer schriftlichen Auslagerungsvereinbarung inklusive Weisungs-, Informations- und Kontrollrechten Ihres Hauses.
Eignet sich eine Auslagerung auch für kleine Unternehmen?
Gerade dort. Kleine und mittlere Verpflichtete können den Aufwand für eine eigene Compliance-Abteilung häufig nicht sinnvoll abbilden. Über eine Auslagerung nutzen Sie definierte Prozesse und Fachwissen, ohne dauerhaft interne Kapazität aufzubauen.
Wie läuft der Start einer Auslagerung ab?
Zunächst nehmen wir Ihre bestehenden Prozesse auf, danach werden Umfang, Schnittstellen, Meldewege und Fristen schriftlich festgelegt. Anschließend übernehmen wir den vereinbarten Betrieb und berichten Ihnen regelmäßig über Status, offene Punkte und Maßnahmen.
Auslagerung prüfen – in einem 20-Minuten-Gespräch
Wir klären, welche Kontrollhandlungen sich auslagern lassen und was das für Ihr Haus konkret bedeutet.
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