Geldwäscheprävention

Geldwäscheprävention im Unternehmen: Wie beginne ich mit der Umsetzung?

Gerade für kleinere Verpflichtete wirkt der Einstieg in die Geldwäscheprävention zunächst komplex. Mit einer klaren Struktur lässt sich jedoch Schritt für Schritt ein belastbares AML-System aufbauen.

6 Min. Lesezeit

Am Anfang steht häufig die Frage: Wo fange ich überhaupt an? Ein wirksames Geldwäschepräventionssystem entsteht nicht durch ein einzelnes Dokument. Entscheidend ist, Risikoanalyse, Prozesse, Kontrollen, Verantwortlichkeiten und Dokumentation miteinander zu verbinden.

Schritt 1 – Eigene Verpflichtungen bestimmen

Zunächst sollte geklärt werden, welche geldwäscherechtlichen Pflichten für das konkrete Geschäftsmodell bestehen.

Schritt 2 – Verantwortlichkeiten definieren

Es sollte eindeutig geregelt werden, wer intern für geldwäscherechtliche Themen verantwortlich ist und wer Entscheidungen, Kontrollen und Eskalationen übernimmt.

Schritt 3 – Risikoanalyse erstellen

Die Risikoanalyse bildet die Grundlage für die weiteren Maßnahmen.

Schritt 4 – Interne Prozesse festlegen

Kundenannahme
Identifizierung
Risikoklassifizierung
PEP-Prüfung
Sanktionslistenprüfung
Umgang mit Risikokunden
Verdachtsfallbearbeitung
laufende Überwachung
Dokumentation

Schritt 5 – Kontrollen einrichten

Ein Prozess allein reicht nicht aus. Unternehmen sollten zusätzlich regelmäßig kontrollieren, ob die festgelegten Prozesse tatsächlich eingehalten werden.

Schritt 6 – Mitarbeiter schulen

Mitarbeiter sollten wissen, welche Auffälligkeiten relevant sind und wann eine interne Eskalation erforderlich ist.

Schritt 7 – Umsetzung dokumentieren

Gerade in Prüfungen ist nicht nur entscheidend, dass eine Kontrolle durchgeführt wurde, sondern auch, dass dies nachvollziehbar dokumentiert werden kann.

Eine pragmatische Umsetzung bedeutet nicht, möglichst viele Dokumente zu erstellen. Ziel sollte ein System sein, das zum tatsächlichen Risiko und zur Größe des Unternehmens passt.

Unterstützung beim Aufbau Ihrer Geldwäscheprävention

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Wie können wir Sie unterstützen?

DoCa Monitoring unterstützt Verpflichtete bei der praxisnahen Umsetzung geldwäscherechtlicher Anforderungen – von der Risikoanalyse über Kontroll- und Monitoringprozesse bis zum PEP- und Sanktionsscreening.

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Die Inhalte dieses Beitrags dienen der allgemeinen Information und stellen keine Rechtsberatung dar. Die konkrete Umsetzung geldwäscherechtlicher Anforderungen ist stets anhand des jeweiligen Geschäftsmodells und der anwendbaren regulatorischen Vorgaben zu beurteilen.